Molte persone non sanno investire e questa guida renderà l’acquisto di metalli preziosi di facile comprensione . Cominciamo definendo di quali metalli stiamo effettivamente parlando. I metalli che si qualificano come “metalli preziosi” sono : oro, argento, platino e palladio. A volte, il rame viene classificato come “metallo semi-prezioso“. Si possono anche vedere metalli rari come il rodio insieme ai quattro metalli preziosi. La mancanza di prodotti d’investimento fisici fatti di questi altri metalli sono esclusi dalla nostra lista.

Parlando dell’oro, esso ha almeno 5.000 anni di storia come denaro. Non è più usato come valuta per le transazioni quotidiane, ma l’oro è ancora considerato una riserva di valore affidabile. Per esempio, la maggior parte delle banche centrali del mondo detiene ancora grandi riserve di lingotti d’oro.

Circa la metà della fornitura mondiale di oro appena estratto è usata per i gioielli. Una piccola parte della fornitura d’oro va anche verso la tecnologia e l’industria. Eppure anche queste piccole quantità d’oro sono vitali per i computer e la tecnologia aerospaziale, per citare alcuni esempi. Infatti, molti di questi progressi del mondo moderno non sarebbero possibili senza l’oro.

L’argento rimane un investimento popolare come copertura contro l’inflazione. L’inflazione ha l’effetto di svalutare le valute fiat. Come l’oro, l’argento si presenta spesso sotto forma di gioielli oltre che di monete e lingotti d’argento. Invece adesso andiamo a vedere la moneta d’argento shekel dell’antichità…gli usi industriali dell’argento sono incredibilmente vari, questo include l’energia verde (pannelli solari), gli schermi degli smartphone e molte applicazioni mediche negli ospedali. Tra questi molti usi, troverete la maggior parte nelle industrie in crescita.

Invece l’uso del platino è concentrato nell’industria automobilistica. È usato nei convertitori catalitici che riducono gli inquinanti nocivi che escono dallo scarico di un’automobile. Negli ultimi decenni, il platino è stato usato anche in monete e barre da investimento….una moderna barra di platino. Come per l’argento, circa il 50% della domanda globale di platino proviene da fonti industriali. L’altra metà è a scopo di investimento, che è quello che stiamo considerando qui.

Poi continuando abbiamo il palladio : Il palladio è il metallo fratello del platino. È anche molto usato dai produttori di automobili per le marmitte catalitiche. Le monete di palladio sono prodotte dalla Royal Canadian Mint e dalla United States Mint, ma in numero piuttosto ridotto. Il palladio occupa l’estremità opposta dello spettro della domanda rispetto all’oro. Solo il 10% circa della domanda di oro è per usi industriali, mentre oltre il 90% del consumo di palladio proviene dall’industria. Il platino, l’argento e l’oro sono tutti ampiamente usati in gioielleria, mentre il palladio generalmente non lo è. La portata globale del mercato dei gioielli fornisce un’altra fonte di domanda per questi metalli preziosi oltre all’investimento e all’industria.

Esistono tre tipi principali di metalli preziosi fisici: lingotti, monete e tondi.

Iniziamo con le monete: Le monete sono il tipo più riconoscibile di metallo prezioso. Le monete d’oro e d’argento venivano prodotte già nell’antichità. Fino all’inizio del 20° secolo, tali monete erano ancora emesse dai governi come denaro quotidiano. Oggi, le zecche governative producono ancora monete in metallo prezioso. Invece di essere usate come denaro, queste monete d’oro sono coniate appositamente per gli investitori. Le monete d’oro di solito hanno un disegno che si riferisce a un simbolo nazionale del paese di emissione. Alcuni esempi sono le foglie d’acero canadesi e le monete Panda cinesi.

Continuando abbiamo le barre: I lingotti di metallo prezioso sono chiamati anche lingotti. Sono il modo più efficiente in termini di spazio per impilare i metalli preziosi. A differenza delle monete, non hanno corso legale. Invece, tendono a provenire da zecche private. Grazie al loro aspetto generico, i lingotti sono di solito il modo meno costoso per acquistare oro, argento, platino o palladio. Per le due ragioni descritte sopra, i lingotti sono il metodo preferito per conservare quantità molto grandi di metallo prezioso.

Ed infine abbiamo i tondi: essi sono un’interessante via di mezzo tra le monete e i lingotti. Hanno la stessa forma delle monete, ma non hanno lo status di moneta a corso legale, proprio come i lingotti. Alcuni tondi risalgono agli anni ’70, ma la maggior parte sono stati prodotti più di recente. Si tende a trovarli composti solo da oro o argento. I tondi d’argento possono essere disponibili in tutti i tipi di disegni artistici. A volte sono anche chiamati “medaglioni”. Forme “cartacee” di metalli preziosi.

Oltre ai metalli fisici, ci sono anche modi per investire in metalli preziosi “su carta“. In altre parole, è possibile possedere un prodotto di investimento che è legato ai metalli, ma non è in forma fisica. L'”oro di carta” è disponibile in diverse forme. Ognuno di essi è discusso di seguito. ETF dell’oro ETF sta per exchange-traded fund. Si tratta di prodotti finanziari che sono sostenuti da oro, argento o platino. I fondi emettono azioni, che sono scambiate come le azioni. I due ETF di metalli preziosi più popolari sono lo SPDR Gold e l’iShares Gold Trust (IAU). Le azioni non possono essere riscattate per qualsiasi metallo fisico. Invece, sono liquidate in contanti quando si vende. Gli ETF fanno anche pagare delle tasse annuali per detenere le loro azioni. Ed infine abbiamo le azioni minerarie d’oro spesso chiamate semplicemente “azioni d’oro“, queste sono azioni di società che estraggono metalli preziosi. Possedere azioni di minatori d’oro è un modo indiretto di investire in oro. Il valore delle loro azioni generalmente sale quando i prezzi dei metalli sono in aumento. Le azioni delle miniere possono avere più upside, il potenziale per guadagni maggiori, che i metalli stessi. Tuttavia, i minatori sono investimenti più complessi che comprare oro o argento da soli. Invece i contratti futures sono un impegno ad acquistare una grande quantità di un bene o di una merce in una data futura. Questi contratti sono scambiati sulle borse finanziarie in modo simile al mercato azionario. I futures sull’oro sono usati principalmente da grandi istituzioni come banche, minatori, gioiellieri e commercianti d’oro per coprire le loro posizioni. In altre parole, l’acquisto o la vendita di futures aiuta a proteggere queste istituzioni da prezzi che scendono (se sono un venditore) o salgono (se sono un compratore) troppo rapidamente. Una parte dell’attività nei mercati dei futures è svolta anche dagli speculatori, che cercano di prevedere in quale direzione si muoveranno i prezzi nei prossimi mesi.

Per concludere abbiamo i fondi comuni d’oro : Un cosiddetto fondo comune d’oro è un fondo comune che investe in una qualsiasi di queste forme di oro (minatori, futures, ETF). Alcuni investitori preferiscono i fondi comuni come un modo senza problemi per ottenere un’esposizione al mercato dell’oro nel loro portafoglio di investimenti. Tutte le varie forme cartacee di metalli preziosi descritte sopra sono in contrasto con l’acquisto di lingotti fisici.

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